由贵州省金融办、贵阳市金融办指导指导、华创证券承办的“2018智能金融发展论坛”昨日在贵阳举办,是中国国际大数据博览会的重要组成部分。

中国证监会信息中心主任刘铁斌出席论坛并发言,“如果说把人工智能、大数据、云计算、区块链等等新兴技术运用到日常的经营和管理上面来讲,在制度方面我们还是稍微落后一些。在这一块我们还要尽快的制订相关的规章制度”    

此外,刘铁斌称,去年针对几千家金融机构的系统化调研显示,市场核心机构的人员投入、资金投入上,在云计算、大数据方面投入比较大,在人工智能和区块链方面投入比较小“现在投入是不均匀的,所以区块链等等这些方面,可能大家确实取得场景比较少、投入比较少,发展也是不太均衡的。”

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以下为部分演讲实录:

金融科技的发展还面临一些挑战,也存在相关的问题。

首先是缺少配套制度。因为它毕竟是一个比较新的事物,虽然我们这么多年资本市场从一开始成立,就是电子化的发展,但是如果说把人工智能、大数据、云计算、区块链等等新兴技术运用到日常的经营和管理上面来讲,在制度方面我们还是稍微落后一些。因为很多东西,一般来讲制度都是稍微滞后的,所以在这一块我们还要尽快的制订相关的规章制度。

二是缺少统筹规划。 三是数据治理亟待加强。四是应用落地门槛高。 五是新技术不成熟。七是安全风险更突出。八是业务风险要防控。九是警惕违法违规业务。

我今天讲的未来的发展,从三个方面。一是数据治理,二是从金融机构、三是监管科技。

在大数据时代,数据是有生命周期的,从数据的生成、交换、应用等等都需要有一个规范。我们现在所做的工作,来制订我们行业的数据模型,通过行业数据模型的制订,来达到数据的统一。这个工作我们现在已经做了有3-4年的时间,

金融科技战略。主要是针对金融机构和核心机构,对金融机构和投资者服务这一块。现在我们大体的发展水平,去年我们搞了一次全行业内外的一个系统化的调研,调研了几千家金融机构。我们看到从人员投入、资金投入、市场核心机构,可以看到在云计算、大数据方面投入比较大,从人员、资金投入上,在人工智能和区块链方面投入比较小。市场经营机构是在大数据、人工智能方面人员的投入比较大一些。在资金上,在云计算、大数据和人工智能方面投入比较大。

现在投入是不均匀的,所以区块链等等这些方面,可能大家确实取得场景比较少、投入比较少,发展也是不太均衡的。证券公司和交易所在人员和资金方面投入比较大,基金公司也正在摸索,期货公司基本上一片空白。从跟全球来比,现在我们差距不大,现在世界金融科技也处在一个探索摸索和初步发展的阶段,现在是百花齐放。

现在的工作重点要抓紧出台行业的金融科技和合规科技的指导意见。这个工作从去年调研完以后,一直在进行这个指导意见的起草工作,指导意见分为四个方面:一是指导原则,二是发展措施,三是风险防控,四是动态监管。发展措施从规章制度、统筹规划、公司治理、科技创新和人才保障机制、数据治理、标准化、公共基础设施、合作研究和培训交流。指导原则是从需求引领、技术驱动、风控可控、动态监管。风险防控方面我们更加关注业务合规风险、信息安全风险和数据安全风险的防范要求。

动态监管我们打算以正面清单和负面清单的模式来进行相应的要求。英国是采用“砂箱式”监管,它比较小,可以容错,代价也不大,我们搞这种监管风险比较大,我们打算搞正面清单、负面清单的模式

所以希望大家在未来科技创新中,要不断发展金融科技,也要更要注重合规科技的建设。包括你们自己对你们客户,是否能够穿透式的管理,也是非常重要的。只有大家有效控制了风险,才能更好的保障市场的平稳运行、平稳发展。