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以色列财政部公布了禁止洗钱条例草案,其中有专门关于虚拟货币的规定。拟议的条例还将为金融服务提供者引入一套新的报告要求,包括对客户的加密货币活动实行严格的条件。

以色列财政部公布洗钱条例草案

以色列财政部起草了经修正的“禁止洗钱令”-拟议的立法现在载有与加密货币有关的条款。新条例将把虚拟货币纳入旨在禁止金融服务部门洗钱的监管机构。

草案的解释性说明确认,除了主流金融服务提供者之外,还打算扩大条例适用范围以适用于提供虚拟货币服务的公司,“金融资产中的服务的定义取代和扩大了‘货币服务’一词,包括通过不涉及发放信贷的业务在金融资产中开展的所有活动和服务。其目的是在近年发展起来的一个领域,对有形资产或标准金融手段以外的金融服务进行监督。”

关于对客户加密货币活动实行成套报告要求的拟议条例

除了将虚拟货币服务纳入立法机构之外,拟议的条例还将对以色列金融机构提出一些新的报告要求。

根据地方媒体报道,从6月1日起,以色列的经纪人、银行、货币交易商和加密货币贸易和商业平台将有义务报告其客户任何可疑的加密货币活动[…]该草案在6月13日前向公众开放,其中明确规定了37项洗钱危险标志,其中包括将5 000新谢克尔(约1 400美元)转入一个数字钱包的大笔款项;使用匿名IP地址或与连接的地理来源不相符的地址进行的任何资金转移;向在线赌博网站进行的加密货币转移;以及任何以莫内罗或现金等匿名加密货币进行的活动。草案还规定,服务提供商必须在不少于五年的时间内保存关于加密货币活动的完整文件,其中包括所有各方的数字钱包地址、IP地址以及货币类型和金额。

“清洗黑钱法”将于六月一日生效

国际支付提供商Moneynetint的首席执行官Yishay Trif指示金融机构对拟议的立法做出了积极反应,从而使虚拟货币部门的监管更加清晰。

“为了完成虚拟货币活动的法律框架,需要就防止洗钱和资助恐怖主义问题作出明确指示。该地区不受监管的说法再次出现,这是银行自动拒绝向以加密交易的人提供服务的一部分。因此,所采取的步骤是重要和必要的。特里夫说,它们为银行和金融机构提供了监管确定性,并就哪些是允许的哪些是不允许的,规定了明确的规则。

以色列比特币协会主席梅尼·罗森菲尔德(Meni Rosenfeld)呼应了特里夫的观点,他表示,“在许多银行拒绝接受源自加密货币的资金的情况下,我们遇到了这样一种说法,即该领域不受监管。新的命令将对参与该领域的人的确定性进行监管,并将界定被允许和禁止的规则,使银行和金融机构能够知道谁遵守了法律,谁的钱可以安全地得到。几周前,该联盟向以色列反洗钱管理局提出了一项有关这一问题的提案,我们欢迎该监管机构迅速采取行动,允许参与该领域的人开展业务。”